לחלום. לתכנן. להגשים

לבנות עתיד כלכלי בטוח, בעולם של אי-ודאות

מבינים את האתגר שלך

דירת החלומות

נראית כמו משימה בלתי אפשרית כשמחירי הנדל"ן ממשיכים לטפס והתנאים נעשים קשים יותר

המשכנתה שלך

טובעת בים של מושגים טכניים, אחוזי ריבית והבטחות שיווקיות מבלבלות

החסכונות שצברת

חשופים לשוק תנודתי ולא יציב שמאיים לבלוע אותם

התכנון לפרישה

נדחק הצידה בגלל צרכים מיידיים, למרות שאתם יודעים כמה הוא קריטי

אנחנו לא רק מבינים את האתגר הזה - אנחנו גם מספקים פתרונות מותאמים, למה שחשוב לך

תכנון פיננסי הוליסטי

לא עוד פתרונות מבודדים, אלא ראייה רחבה של כל המרכיבים הפיננסיים בחייך:

  • מיפוי התמונה המלאה של המצב הנוכחי והיעדים העתידיים
  • בניית תקציב שעובד איתך ולא נגדך. ומאפשר את אורח החיים שחשוב לך
  • יצירת מפת דרכים ברורה להשגת היעדים שהגדרת, עם אבני דרך מדידות

ליווי ברכישת נדל״ן

 

  • ניתוח אובייקטיבי האם זה הזמן הנכון עבורך לרכוש נכס
  • בחינה מעמיקה של עסקאות פוטנציאליות מעבר למחיר – איכות הנכס, הסביבה והפוטנציאל העתידי
  • התאמת מבנה המשכנתא שחוסך לך עשרות ואף מאות אלפי שקלים לאורך חיי ההלוואה
  • ניהול המשא ומתן מול הבנקים להשגת התנאים האופטימליים

אסטרטגיית השקעות חכמה

 

  • בניית תיק השקעות שמשקף את רמת הסיכון הנוחה לך באמת, ולא מה ״שכולם עושים״.
  • הצגת אלטרנטיבטות השקעה מגוונות למסלולים הסטנדרטיים
  • תכנון מיסוי חכם שמאפשר לך לשמור יותר מהרווחים שצברת 

תכנון פרישה ריליסטי

 

  • חישוב אמיתי של הצרכים העתידיים שלך, מעבר לנוסחאות הסטנדרטיות
  • בחינת כל אפיקי החיסכון הפנסיוני וההטבות הרלוונטיות למצבך
  • בניית אסטרטגית פרישה גמישה שמתאימה לשינויים בחיים

גישת העבודה שלנו

שקיפות מלאה בכל צעד

לא עוד שפה מקצועית מסובכת או "אותיות קטנות". אנחנו מסבירים כל אפשרות בשפה ברורה, מציגים את כל העלויות מראש, וחושפים גם את האינטרסים שלנו

החלטות מבוססות נתונים

במקום לסמוך על תחושות בטן או "עצות חמות", אנחנו מנתחים את המצב שלך באמצעות כלים מתקדמים ומציגים בפניך את ההשלכות של כל בחירה

שותפות במקום מכירה

אנחנו לא מוכרים לך מוצרים פיננסיים - אנחנו בונים איתך תכנית שמשרתת את המטרות האמיתיות שלך. ההצלחה שלנו נמדדת בהצלחה שלך

הגנה על האינטרסים שלך

אנחנו עומדים לצדך מול בנקים, גופים פיננסיים ויזמים, ומשתמשים בניסיון ובידע שלנו כדי לוודא שתקבל את התנאים הטובים ביותר.

תהליך העבודה איתנו

01
02
03

ליווי אישי שמביא תוצאות

צעד ראשון לעתיד פיננסי בטוח יותר

המסע לעצמאות פיננסית מתחיל בהחלטה אחת - לקחת שליטה.
אנחנו כאן כדי ללוות אותך בדרך.

השירותים שלנו

pic-21
תכנון חיים פיננסי
תכנון חיים פיננסי

התאמת אסטרטגיה כלכלית אישית לטווח הקצר והארוך, תוך התחשבות ברקע המשפחתי, האישי והמקצועי שלכם.

pic-20
תכנון משכנתאות ומימון
תכנון משכנתאות ומימון

ייעוץ מקיף לבחירת המשכנתא האופטימלית עבורכם, עם פתרונות מימון חכמים המותאמים לתוכניותיכם העתידיות.

pic-22
ייעוץ נדל״ן
ייעוץ נדל״ן

הכוונה וניתוח רכישת נדל”ן, בחירת נכסים בהתאם ליעדים הכלכליים שלכם וליווי מקצועי בכל שלב בדרך.

שאלות נפוצות

אנחנו מספקים ראייה רחבה ומקיפה של כל ההיבטים הפיננסיים, ללא תלות במוצרים ספציפיים או עמלות מגופים פיננסיים.

 

השקיפות חשובה לנו – נציג בפניך את מבנה העלויות כבר בפגישה הראשונה, ללא התחייבות.

 

חלק מהיתרונות של העבודה עם גשן נראים מיד (כמו חיסכון במשכנתא), בעוד שאחרים יבואו לידי ביטוי לאורך זמן.

 

כן, אנחנו מתאימים את הפתרונות למגוון רחב של מצבים פיננסיים, מזוגות צעירים בתחילת דרכם ועד לבעלי הון שמחפשים אסטרטגיות מורכבות יותר.